El modus operandi de la banda
El carding es una maniobra que involucra el uso de tarjetas de crédito o débito, muchas de ellas desechadas o mal destruidas por las entidades bancarias. Según explicó Sanzana, la organización obtenía estas tarjetas, a menudo fragmentadas, que luego utilizaban para realizar pequeñas compras o desviar fondos a billeteras virtuales. La investigación, que comenzó a principios de año, se inició a partir de denuncias del Banco Provincia de Neuquén, que alertó a las autoridades sobre movimientos sospechosos.
«Esta banda operaba de manera organizada, con una persona masculina como líder y otras que facilitaban la operación, utilizando tarjetas fraccionadas y dispositivos POS para realizar las estafas», detalló el subcomisario. Los dispositivos de cobro, conocidos como POS, eran adquiridos por los delincuentes con identidades falsas, y cuando dejaban de ser útiles, eran reemplazados por otros nuevos.
Una investigación que involucra a decenas de víctimas
La operación permitió secuestrar una gran cantidad de dispositivos y más de 1.000 tarjetas pertenecientes a diferentes bancos, principalmente el Banco Provincia de Neuquén. Según Sanzana, la investigación determinó que entre 20 y 30 personas fueron víctimas de esta estafa, con un perjuicio económico estimado en 27 millones de pesos.
Recomendaciones para evitar ser víctima de este tipo de fraudes
El subcomisario también brindó recomendaciones para evitar caer en este tipo de delitos. «Es importante que cuando se realice la reposición de una tarjeta, esta sea destruida completamente, incluyendo el chip», indicó. Además, recomendó que, en caso de pérdida o robo de una tarjeta, se informe inmediatamente a la entidad bancaria para evitar que se realicen movimientos fraudulentos.
«Los mecanismos de seguridad del banco son estrictos, pero la destrucción incorrecta de las tarjetas permite que los delincuentes las utilicen en estafas», afirmó Sanzana, quien también sugirió a los usuarios verificar que las tarjetas sean destruidas frente a ellos al momento de la devolución.
El impacto de la operación en Neuquén
El éxito de este operativo demuestra el avance en las investigaciones de ciberdelitos en la provincia de Neuquén. La incautación de dispositivos POS y tarjetas permitirá profundizar la investigación y evitar nuevas víctimas de este tipo de fraudes. Las autoridades continúan trabajando en la identificación de posibles nuevos afectados y en el desmantelamiento completo de la red de estafadores.
